استثمر في دراية
- أكبر اقتصاد في منطقة مجلس التعاون الخليجي تمتلك المملكة العربية السعودية، مع وصول ناتجها المحلي الإجمالي الاسمي (كما في 2023م) إلى حوالي 4.01 تريليون ريال سعودي، واحداً من أكبر الاقتصادات في العالم والأكبر في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي، حيث تمثل حوالي نصف الناتج المحلي الإجمالي في المنطقة.
- المقومات السكانية والرقمية. علاوةً على ذلك، تتميز المملكة العربية السعودية بتعداد سكاني نشط اقتصادياً؛ إذ يعتبر 58% منهم في سن العمل، وبارتفاع نصيب الفرد من الثروة، ومستويات عالية من الرقمنة مع انتشار الإنترنت بنسبة 100%؛ وهي من أعلى النسب في العالم.
- رؤية المملكة 2030 تقود مسيرة النمو. حقق قطاع الخدمات المالية السعودي تقدماً ملحوظاً بفضل برنامج تطوير القطاع المالي، الذي يعتبر مكوناً رئيسياً في "رؤية المملكة 2030"، والذي يهدف إلى جذب المستثمرين المحليين والدوليين، وتعزيز نمو القطاع الخاص، ورفع مساهمة شركات التكنولوجية المالية المباشرة في الناتج المحلي الإجمالي إلى 13.3 مليار ريال سعودي بحلول عام 2030
- سوق وساطة رقمية مزدهر. نما سوق الوساطة الرقمية في السعودية بنسبة 18% على أساس سنوي من عام 2019 إلى 2024 من حيث إجمالي قيمة التداول عبر الإنترنت، مع توقعات باستمرار النمو بمعدل يتجاوز 10% سنوياً حتى 2028، بدعم من زيادة اعتماد التداول عبر الإنترنت وزيادة حجم السوق.
- نمو قوي في قطاع إدارة الأصول. شهد هذا القطاع نمواً في حجم الأصول المُدارة بنسبة 16% في الفترة الممتدة بين عامي 2019 و2024، ومن المتوقع أن ينمو بمعدل يتجاوز 10%على أساس سنوي حتى 2028، مدعوماً بالظروف المواتية في السوق المالية السعودية.
- شركة رائدة بمزايا استثنائية. تُصنّف شركة دراية المالية من بين أكبر ثلاث شركات وساطة في المملكة العربية السعودية من حيث الإيرادات والحصة السوقية، وهي توفر للعملاء إمكانية الوصول إلى 43 سوقاً محلياً وإقليمياً ودولياً من خلال منصاتها.
- نمو مستدام وقابل للتوسع، مع استهداف الشرائح غير المخدومة. نما عدد حسابات العملاء بواقع 15 ضعفاً في الفترة الممتدة بين عامي 2016 و2024، واستقطاب ما يقرب من 100%من العملاء عبر القنوات الرقمية منذ عام 2018، مما يعكس قدرة الشركة على التوسع في عروضها وتقديم حلول أكثر شمولاً لمجموعة أكبر من المستثمرين، ولا سيما المستثمرين الأفراد.
- جاذبية قوية للمستثمرين الشباب والمتمرسين رقمياً. شكل المستثمرون ممن لا تتجاوز أعمارهم 40 عاماً، وهم شريحة الشباب المتمرسين باستخدام التقنيات الرقمية، على نسبة 70% من حسابات العملاء لدى الشركة كما في نهاية العام 2024م. علاوةً على ذلك، تبلغ نسبة من هم في سن العمل من السكان 58% مقابل 49% عالمياً، ومن المتوقع أن تنمو هذه الشريحة بنسبة 2% مقارنةً بالمتوسط العالمي البالغ 0.9% في الفترة الممتدة بين عامي 2023 و2029.
- زيادة كبيرة في الحصّة السوقية. منذ عام 2018م، تعمل دراية على زيادة حصتها في سوق الوساطة عبر الانترنت لتصل إلى حوالي 13% في نهاية العام 2024، مع وصول إيرادات الوساطة لعام 2023 إلى 490 مليون ريال سعودي، وهو ما يجعل دراية أكبر وسيط مستقل في المملكة من حيث الإيرادات.
- منفذ استثنائي إلى الأسواق وعرض شامل للأوراق المالية. توفر منصة دراية للعملاء المحليين والإقليميين القدرة على التداول حالياً في 10 أسواق محلية وإقليمية مختلفة، حيث تتيح الاستثمار في الأسهم المحلية والإقليمية والدخل الثابت والمشتقات المالية. كما توفر منصة دراية جلوبل التداول في 33 سوقاً عالمياً وفي مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم، وعقود الخيارات، والعقود الآجلة، والعقود مقابل الفروقات، والسندات، والسلع
- شراكات استراتيجية ترتكز على التميز التكنولوجي. كما قامت "دراية" من خلال منصتها الرائدة بإتاحة الربط الالكتروني مع تطبيقات خارجية لتعزيز تجربة العملاء وإختيار المنصات والتطبيقات التي تتناسب مع رغباتهم مما رسخ مكانتها كشركة رائدة في مجال التكنولوجيا ولاعب رئيسي في سوق الوساطة الرقمية.
- عروض موسعة ومتطورة لإدارة الأصول. حرصت الشركة على تنمية نشاطها في إدارة الأصول بشكلٍ كبير خلال السنوات الأخيرة من خلال توسيع عروض منتجاتها، مع التركيز على الأسواق العامة والخاصة في المملكة العربية السعودية.
- نمو بارز في حجم الأصول المدارة زادت دراية قيمة أصولها المُدارة إلى ما يقرب ثلاثة أضعاف لتصل إلى 17.2 مليار ريال سعودي كما في نهاية العام 2024 بعد أن كانت 5.6 مليار ريال سعودي في عام 2020، بمعدل نمو سنوي مركب بلغ 32%، متجاوزةً بشكل كبير معدل النمو السنوي المركب البالغ حوالي 15% في سوق المملكة العربية السعودية في الفترة ذاتها.
- صناديق الأسواق العامة ذات الأداء المتميز نمت صناديق الأسواق العامة المدارة من شركة دراية- والتي تشمل الأسهم وأدوات الدخل الثابت وإدارة السيولة النقدية - بمعدل نمو سنوي مركب بلغ نحو 80% في الفترة من عام 2020 وعام 2024، مدفوعةً بشكلٍ أساسي بالأداء القوي للمنتجات الرئيسية مثل صندوق دراية المرن للأسهم السعودية والمحافظ الخاصة المدارة
- منتجات مبتكرة في أسواق الاستثمار الخاصة. بلغ حجم الاصول التي تديرها شركة دراية في الأسواق الخاصة ما يقرب من قيمة 5.7 مليار ريال سعودي، كما في نهاية العام 2024، وتشمل "صندوق دراية ريت"، وصندوق دراية للتمويل التجاري؛ الصندوق المبتكر الذي تقدمه الشركة لدعم التداول بالهامش.
- مستويات ربحية قوية ومتفوقة. سجّلت الشركة أرباحاً قوية، حيث حققت هامشاً مختلطاً بلغ 105 نقطة أساس على متوسط الأصول المدارة لعام 2024، مقارنةً بمتوسط هامش 60 نقطة أساس للصناديق الاستثمارية المدارة من مؤسسات السوق المالية الأخرى.
- الالتزام بتطبيق المعايير الدولية.حصلت شركة دراية على تصنيف جودة مدير الاستثمار "MQ2" من "موديز"، ولا يزال قسم الأسواق المالية في الشركة ممتثل تماماً للمعايير العالمية لقياس أداء الاستثمار (GIPS®)، الأمر الذي يؤكد التزامها بالحفاظ على أعلى معايير إدارة الاستثمار.
- حلول تكنولوجية متطوّرة . طورت شركة دراية المالية أنظمتها التقنية الأساسية، مما يمنحها قدرة أكبر على التوسع، ويعزز أداءها في إنجاز المعاملات، ويضمن بالتالي استجابة أسرع لمتطلبات السوق.
- تعزيز الاستثمار في البنية التحتية الرقمية. ضخت الشركة استثمارات كبيرة في حلول تكنولوجيا المعلومات، مما أسفر عن ارتفاع صافي حركة المرور اليومية من 13 ميغابت في الثانية قبل عام 2018م إلى 100 ميغابت في الثانية بعد عام 2018.
- تجربة رقمية متكاملة للعملاء. عملت الشركة على تبسيط عملية تسجيل العملاء عبر تطبيق مخصص يمكّنهم من فتح الحسابات من دون الحاجة إلى وجود حساب جارٍ، ويقدّم ميزات متنوعة مثل الموافقات السريعة على قروض الهامش، ومنصات الأسعار المباشرة والسريعة، بجانب توسيع قدرات التداول، مما يحقق تجربة استثمار سلسة ومرنة.
- نهج متكامل متعدد القنوات . يتم دعم استقطاب العملاء عبر الإنترنت من خلال قنوات متعددة مثل موقع الشركة، وتطبيق الهاتف الجوّال، وخطوط الهاتف، مما يتيح لهم الوصول إلى خدمات الشركة بسهولة ومرونة.
- تعاون مرن يحفّز الابتكار ويعزز التميز تدعم الشركة التعاون المرن بين فرق الأعمال والتقنية لتحفيز الابتكار المستمر، وضمان رضا العملاء وتعزيز العلاقة معهم على المدى الطويل، ممّا يعزز تميز الشركة بشكلٍ أكبر في السوق.
- أداء متميز يحقق نتائج مالية قوية . حققت دراية على مدار السنين أداءً مالياً قوياً، حيث ارتفع الدخل التشغيلي بمعدل نمو سنوي مركب قدره 33% خلال الفترة من 2020 إلى 2024، بالإضافة إلى معدل نمو سنوي مركب قدره 22% في إيرادات الوساطة ومعدل نمو سنوي مركب قدره 32% في إيرادات إدارة الأصول خلال الفترة نفسها.
- نمو الأرباح. ارتفع صافي أرباح الشركة ليصل إلى 438 مليون ريال سعودي في عام 2024، مقارنة بـ 105 مليون ريال سعودي في عام 2020، مع ارتفاع هامش صافي الربح إلى 51% في عام 2024 من 38% في عام 2020.
- تحقيق مكاسب في الكفاءة التشغيلية . نجحت دراية في تحسين كفاءتها التشغيلية على مدار السنوات، حيث انخفضت نسبة التكلفة إلى الدخل من 59% في عام 2020 لتصل إلى 41% في العام 2024.
- ميزانية عمومية منضبطة مدعومة بتدفقات نقدية قوية . تتمتع الشركة بميزانية عمومية قوية خالية من الديون ومدعومة بتدفقات نقدية قوية، وعائد مرتفع على حقوق الملكية بلغ نسبة 43% في عام 2023 و50% للعام 2024.
- نموذج أعمال فعّال منخفض النفقات الرأسمالية . تتبنّى الشركة نموذج أعمال فعّال يتسم بنفقات رأسمالية منخفضة، وهو ما يسهم في تحقيق نمو كبير، مع الحفاظ على الحد الأدنى من متطلبات الإنفاق الرأسمالي.
- الالتزام بتحقيق عوائد للمساهمين. يتضح التزام الشركة بتحقيق القيمة لمساهميها من خلال توزيعات الأرباح، حيث زادت نسبة توزيع الأرباح تدريجياً لتصل إلى 66% (2024) من الارباح، مقارنةً مع نسبة 15% خلال عام 2020.
- مجلس إدارة يتمتع برؤية مستقبلية بقيادة مؤسس الشركة . يتألف مجلس إدارة الشركة من أعضاء يتمتعون بقدر عالٍ من الخبرة وينحدرون من خلفيات متنوعة في قطاعات مختلفة، يرأسه الشريك المؤسس ورئيس مجلس الإدارة السيد طه القويز. يتألف مجلس إدارة الشركة من أعضاء يتمتعون بقدر عالٍ من الخبرة وينحدرون من خلفيات متنوعة في قطاعات مختلفة، يرأسه الشريك المؤسس ورئيس مجلس الإدارة السيد طه القويز.
- فريق إدارة مخضرم يتمتع بخبرات واسعة . يتمتع فريق إدارة الشركة بخبرة مجمعة تتجاوز 150 عاماً، حيث يجمع بين مهارات فريدة من مختلف القطاعات وخبرة عميقة بالسوق المحلية، بالإضافة إلى سجل حافل بالنجاح في تنفيذ الاستراتيجيات.
- رؤية قائمة على الابتكار والنمو والتعاون.تعمل دراية جاهدة لتوفير بيئة عمل محفزة تدعم الفرق في تحقيق النجاح، وتعزز ثقافة التميز والابتكار، مما ينعكس على تحقيق نتائج استثنائية للعملاء.